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商业承兑汇票贴现公司为您介绍商票贴现拒收标准

来源:http://nj.baishengbaoli.com/news79592.html发布时间:2019/5/22 17:27:00

天津佰胜商业保理有限公司为您免费提供汇票贴现手续费,汇票贴现利率,商业汇票流程等相关信息发布和资讯,敬请关注!

商票贴现,具有申请容易、融资成本低、流通快,变现方便等特点,近年来成为中小企业的重要融资工具。

然而,有利益就难免有人铤而走险。商票的融资功能,也成为某些不法分子眼中的“唐僧肉”,为了分得一杯羹,他们不惜越过法律红线,以各种非法手段套取民间资本和银行资金。

《中华人民共和国票据法》第十条规定:

票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。票据的取得,必须给付对价,即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。

这条法律是所有票据的基础,但是有些企业却偏偏违反此项规定,以各种非法手段开具商票。这些非法手段主要包括:

1虚构贸易背景

在众多非法商票操作中,虚构贸易背景是最普遍、最典型的做法。《中华人民共和国票据法》第十条规定:“票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。”然而现实情况是,办理无真实贸易背景或贸易背景不清的商业汇票承兑和贴现的行为比比皆是。

操作方式主要包括:伪造发票、变造发票、严重缺发票、发票先开后废、废票重用、陈票新用等;交易合同、运输单据、出入库单据、检验验收单据等资料不实等;关联企业之间虚开增值税发票、虚构交易签发商票等。

2贸易背景重复使用

某些企业具有真实的贸易背景,但是用同一份交易合同重复在多家银行办理商票融资。具体来说,付款企业用同一商品交易合同和开出的增值税发票在多家银行办理商票业务,或者收款企业为配合付款企业用同一商品交易合同及开出的增值税发票在多家银行办理贴现业务。

此行为无形中放大了风险,给市场带来了不稳定因素。而由于使用的业务合同是真实的,发票能够通过国税部门增值税交叉稽核系统的检验,传统的检查方法难以揭穿其漏洞,所以必须加以高度警惕。


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